Su Vancelian, il tuo profilo di investimento è fondamentale per accedere ad alcuni prodotti di risparmio, come i Vault Flessible o Futuro. Ci aiuta a comprendere meglio i tuoi obiettivi, la tua situazione finanziaria e la tua propensione al rischio, così da suggerirti una strategia adatta. Il tuo profilo di investimento viene determinato tramite il nostro questionario dedicato.
Dove posso trovare il questionario?
Il questionario è accessibile in diversi casi:
All’apertura di un Vault Flexible o Futuro:
La compilazione del questionario è obbligatoria per completare l’apertura del coffre. Ti verrà automaticamente proposto al momento dell’apertura.
Vedi anche: Come creare un Progetto Flessibile? e Come creare un Progetto Futuro?Quando si effettua un deposito su un Vault Flexible o Futuro già aperto:
Se il tuo profilo di investimento non è più valido o non è ancora stato completato, ti verrà chiesto di compilarlo per convalidare l’operazione.In qualsiasi momento dal tuo account:
Puoi compilarlo anticipatamente dall’app:
Profilo > Profilo di investimento
In cosa consiste il questionario?
Il questionario contiene 9 domande obbligatorie, progettate per comprendere la tua situazione personale, i tuoi obiettivi di investimento e la tua tolleranza al rischio.
Ogni domanda è presentata come scelta multipla. Prima della convalida, puoi rivedere le risposte per correggere eventuali errori.
Non esistono risposte giuste o sbagliate. È importante rispondere con sincerità affinché il documento rifletta fedelmente la tua situazione.
Una volta inviato il questionario:
Non potrà più essere modificato
Rimarrà valido per 2 anni
Come accedere al mio profilo di investimento nell’app?
Da Profilo > Profilo di investimento, puoi visualizzare:
Il titolo del tuo profilo, che riflette il tuo tipo di investitore
Una descrizione che riassume il tuo approccio agli investimenti
Il periodo di validità residuo
Il tuo orizzonte di investimento
Il rapporto di adeguatezza, generato al termine del questionario
Questo documento regolamentare conferma l’adeguatezza tra il tuo profilo e i prodotti offerti. Può essere consultato e scaricato in qualsiasi momento.
Troverai anche un’allocazione consigliata dei prodotti*, che suggerisce una distribuzione ideale tra le diverse opzioni di investimento offerte da Vancelian, in base al tuo profilo.
*Questa allocazione non costituisce una raccomandazione personalizzata né un consiglio in materia di investimenti secondo la normativa vigente. Rimani l’unico responsabile delle tue scelte di investimento.