Perché creare un profilo di investimento?
Su Vancelian, ci assicuriamo di proporre soluzioni realmente adatte alla tua situazione, ai tuoi obiettivi e alla tua propensione al rischio.
Per questo ti chiediamo di definire il tuo profilo di investimento prima di accedere a determinati prodotti, come i Coffre Flexible e Avenir.
Che cos’è un profilo di investimento?
Il profilo di investimento è una valutazione personalizzata della tua capacità e volontà di assumere rischi, basata su un questionario strutturato.
Questo profilo considera diverse dimensioni fondamentali:
I tuoi obiettivi (far crescere i risparmi, proteggere il capitale, generare reddito…)
Il tuo orizzonte di investimento (breve, medio o lungo termine)
La tua conoscenza degli investimenti
La tua situazione finanziaria
La tua sensibilità alle fluttuazioni di mercato
Questo profilo ci consente di guidarti verso i prodotti più adatti alla tua situazione.
Perché è obbligatorio?
Perché abbiamo la responsabilità di raccomandare soluzioni adeguate.
Quando investi in un prodotto gestito da Vancelian, come i nostri Coffre, dobbiamo assicurarci che sia compatibile con il tuo profilo.
Si tratta di un requisito previsto dal quadro normativo europeo, ma soprattutto di una misura pensata per proteggerti e prevenire investimenti non adeguati.
Che cos’è il rapporto di adeguatezza?
Una volta stabilito il tuo profilo, generiamo automaticamente un rapporto di adeguatezza.
Questo documento regolamentare riassume i tuoi obiettivi, la tua tolleranza al rischio e spiega perché alcuni prodotti (come i nostri Coffre) sono accessibili.
Registra inoltre la logica di allocazione applicata nella gestione del portafoglio fornita da Vancelian.
Questo rapporto è consultabile in qualsiasi momento nella sezione Profilo di investimento del tuo account.
Quanto dura la sua validità?
Il tuo profilo rimane valido per 2 anni.
Riceverai una notifica quando sarà necessario aggiornarlo.