Chez Vancelian, votre profil d’investissement est essentiel pour accéder à certains produits d’épargne comme les Coffres Flexible ou Avenir. Il permet de mieux comprendre vos objectifs, votre situation et votre sensibilité au risque, afin de vous suggérer une stratégie adaptée. Votre profil d'investissement est calculé grâce à notre questionnaire dédié.
Où trouver le questionnaire ?
Le questionnaire est accessible dans plusieurs cas :
Lors de l’ouverture d’un Coffre Flexible ou Avenir :
Le remplissage du questionnaire est obligatoire pour finaliser l’ouverture. Il vous sera automatiquement proposé au moment de l’ouverture du coffre.
Voir aussi : Comment créer un Coffre Flexible et Comment créer un Coffre AvenirLors d’un dépôt sur un Coffre Flexible ou Avenir déjà ouvert :
Si votre profil d’investissement n’est plus valide ou n’a pas encore été rempli, il vous sera automatiquement demandé de le compléter pour valider l’opération.À tout moment depuis votre compte :
Vous pouvez anticiper en le complétant librement depuis l’application :
Profil > Profil d’investissement
En quoi consiste le questionnaire ?
Le questionnaire comporte 9 questions obligatoires, conçues pour comprendre votre situation personnelle, vos objectifs de placement, et votre tolérance au risque.
Chaque question est présentée sous forme de QCM. Avant validation, vous pouvez revenir sur vos réponses pour les corriger en cas d’erreur.
Il n’y a pas de bonne ou de mauvaise réponse. Ce qui compte, c'est de répondre avec sincérité pour que ce document reflète fidèlement votre situation.
Une fois le questionnaire validé :
Il ne pourra plus être modifié
Il reste valable pendant 2 ans
Comment accéder à mon profil d’investissement dans l’application ?
Depuis Profil > Profil d’investissement, vous retrouvez :
Le titre de votre profil, qui reflète votre type d’investisseur
Une description qui résume votre approche d’investissement
La durée de validité restante
Votre horizon de placement
Le rapport d’adéquation, généré à l’issue du questionnaire
Ce document réglementaire, justifie l’adéquation entre votre profil et les produits proposés. Il est consultable et téléchargeable à tout moment.
Vous trouverez également une allocation de produits conseillée*, qui vous suggère une répartition idéale entre les différents placements proposés par Vancelian, en fonction de votre profil.
*Cette allocation ne constitue ni une recommandation personnalisée, ni un conseil en investissement au sens de la réglementation en vigueur. Vous restez seul juge et responsable de vos choix.