Pourquoi créer un profil d'investissement ?
Chez Vancelian, nous veillons à vous proposer des solutions réellement adaptées à votre situation, vos objectifs et votre sensibilité au risque.
C'est pourquoi nous vous invitons à définir votre profil d'investissement avant d'accéder à certains produits, comme les Coffres Flexible et Avenir.
Qu'est-ce qu'un profil d'investissement ?
Le profil d'investissement est une évaluation personnalisée de votre capacité et de votre volonté à prendre des risques, réalisée à partir d'un questionnaire structuré.
Ce profil prend en compte plusieurs dimensions essentielles :
- Vos objectifs (faire fructifier votre épargne, sécuriser votre capital, générer un revenu…)
- Votre horizon de placement (court, moyen ou long terme)
- Votre connaissance des investissements
- Votre situation financière
- Votre sensibilité aux fluctuations des marchés
Ce profil nous permet de vous guider vers les produits les plus adaptés à votre situation.
Pourquoi est-ce obligatoire ?
Parce que nous avons la responsabilité de vous recommander des solutions adaptées.
Lorsque vous investissez dans un produit géré par Vancelian, comme nos Coffres, nous devons nous assurer qu'il correspond bien à votre profil.
C'est une exigence du cadre réglementaire européen, mais surtout une démarche pensée pour vous protéger et éviter des placements inadaptés.
Qu'est ce que le rapport d'adéquation ?
Une fois votre profil établi, nous générons automatiquement un rapport d'adéquation.
Ce document réglementaire résume vos objectifs, votre tolérance au risque, et justifie pourquoi certains produits (comme nos Coffres) vous sont accessibles.
Il trace également la logique d'allocation appliquée dans le cadre de la gestion de portefeuille assurée par Vancelian.
Ce rapport est disponible à tout moment depuis la section Profil d'investissement de votre compte.
Quel est sa durée de validité ?
Votre profil reste valable pendant 2 ans.
Vous serez notifié lorsque votre profil devra être mis à jour.